N’oubliez pas votre retraite
CBS Conseils, courtier indépendant, vous aide à préparer l’avenir
CBS Conseils, courtier en crédits et assurances, vous accompagne pour disposer de plus de pouvoir d’achat.
La réforme des retraites, voilà un sujet d’actualité auquel vous n’avez pu échapper. La retraite s’envisage bien avant de l’atteindre et pour Stéphane Ollier, directeur de CBS Conseils à Châteauroux, c’est l’occasion d’évoquer les solutions vers lesquelles il dirige sa clientèle. «J’incite à faire de la retraite complémentaire. Et donc d’aller vers un PER (Plan Épargne Retraite) dont les cotisations sont déductibles des impôts. Ce dispositif n’est pas assez en vogue, c’est dommage, d’autant que de PER qui remplace le PERP depuis 2019 offre les clauses permettant une sortie anticipée de manière plus souple.» Acquisition de résidence principale, mariage ou divorce, entre autres, figurent désormais au rang des critères qui facilitent le déblocage d’un PER.
«Il y a d’autre part la solution de l’assurance vie. Cela n’offre pas d’avantage fiscal, mais c’est d’une plus grande souplesse pour retirer ses fonds partiellement ou totalement. Quoi qu’il en soit, nous orientons toujours le choix de nos clients en fonction de leur fiscalité et leur situation financière.» En matière de rachat de crédit, autre domaine dans lequel CBS Conseils vous accompagne, Stéphane Ollier insiste sur l’importance de ne pas attendre que la situation financière soit devenue inextricable pour faire appel aux services de son équipe.
«Nous menons les dossiers de façon à ce que le client n’ait plus de difficultés budgétaires et qu’en cas d’impondérable, il dispose de suffisamment de trésorerie pour continuer à vivre normalement.» Le courtier indépendant revient par ailleurs sur les projets immobiliers que nombre de particuliers hésitent à mener du fait de la hausse de l’inflation. Chez CBS Conseils, on vous rassure : «Le contexte global est peu engageant, mais les projets restent finançables. Il faut bien penser son budget en amont et persévérer.» Depuis le début de l’année, CBS Conseils a déjà vu financés 80 des dossiers qu’il portait. La preuve par l’exemple.
CBS Conseils
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